Hệ thống tài chính của Trung Quốc nhìn chung là phức tạp và hay bị gán mác diếm (ẩn giấu - secretive), dấu... tin về tới Việt Nam thì cũng không giảm giá BĐS (Bất động sản - Real Estate) thì cũng là sắp vỡ nợ Evergrande. Nhưng thực ra thì có nhiều cái để xem hơn. Nếu mọi người có rảnh rỗi tìm hiểu thì PBOC (People's Bank of China - Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc) không có diếm gì cả, nói chung họ cũng public (công khai - public) báo cáo bình thường, cân đối (bảng cân đối kế toán - balance sheet) của Central Bank (Ngân hàng Trung ương - Central Bank) hay huy động tín dụng... của họ nói chung là public số thường xuyên hơn ông Parent Bank (Ngân hàng Nhà nước - State Bank) Việt Nam nhiều nên cũng dễ xem. http://www.pbc.gov.cn/.../3688975/5571042/5571074/index.html

So sánh này nói chung cho vui bởi tính chất đặc thù của từng hệ thống nhưng mình thấy đúng chưa có cái hệ thống nào mà đặc thù như kiểu Việt Nam. Ông này đúng là to thật nhưng từ Tây hay Tàu thì tính ra cái LDR (Loan-to-Deposit Ratio - Tỷ lệ cho vay/huy động) nó cũng không thể cao như Bank VN được. Báo báo hệ thống 2 bên tương đồng nhau phết mọi người mà dở ra đọc sẽ thấy giống nhau. Nhưng hệ thống bên này hiện tại mà tính LDR TT1 (Thị trường liên ngân hàng kỳ hạn 1 - Term 1 Market) thì khoảng 80%. Mà của VN thì gần 100% đầy. Đại khái thì hệ thống Việt Nam đúng đòn bẩy cao thật. Đọc sẽ hiểu vì sao lãi suất bên họ có thể duy trì thấp và ít biến động như vậy vì đơn giản thì nguồn huy động của họ lớn chưa tới nỗi dùng hết, chứ nguồn VN thì giờ CV (Cho vay - Credit) > HĐ (Huy động - Deposit) rồi nên là thiếu tiền cái lại phải từ TGA (Treasury General Account - Tài khoản Kho bạc chung) chạy ra thôi.

Cân đối này bền vững phết đấy, so sánh cũng thấy khá khá tương đồng với bên mình một vài điểm, tóm lại nói hơi vô dụng tý là họ dễ sử dụng chính sách hơn thật.